Success Story | Comment TucanPay optimise sa conformité réglementaire avec Didit et réduit les erreurs opérationnelles de 60%

Qu'est-ce que TucanPay :

TucanPay est une plateforme spécialisée dans les transferts d'argent opérant entre l'Europe et l'Amérique latine depuis 2024. Ils ont traité plus de 1,2 millions d'euros en virements internationaux tout en respectant l'ensemble des réglementations financières applicables. Ce qui distingue TucanPay, c'est sa transparence : ils utilisent le taux de change officiel de Google (facilement vérifiable), appliquent des commissions fixes et clairement établies (1,5% ou 2,5% selon le service) sans aucuns frais cachés. Après avoir débuté leurs opérations en Colombie, ils s'étendent désormais au Pérou, en maintenant les mêmes standards de sécurité, rapidité et fiabilité sur les deux marchés.

Situation actuelle :

L'un des principaux défis auxquels TucanPay doit faire face est la conformité réglementaire dans les pays où elle opère, tant en Europe qu'en Amérique latine. Cela implique une surveillance minutieuse d'un cadre réglementaire qui varie selon les juridictions, avec parfois des exigences diamétralement opposées. La première étape consiste donc à disposer d'un système KYC solide, permettant de vérifier l'identité des utilisateurs sans dégrader leur expérience numérique. TucanPay nécessite ainsi une technologie robuste, facile à intégrer et adaptable à différents marchés.

Notre solution :

Didit propose un plan gratuit et illimité de KYC qui inclut des fonctionnalités avancées comme l'AML Screening. Ces outils ne garantissent pas seulement la conformité réglementaire, mais permettent également de réduire les coûts opérationnels jusqu'à 90% par rapport à d'autres prestataires, tout en offrant une intégration simple et évolutive. Ainsi, Didit devient un allié essentiel pour assurer les premières étapes de la conformité réglementaire. Comment procédons-nous ?

• Vérification de documents : En servant de pont économique entre l'Europe et des pays d'Amérique du Sud comme la Colombie et maintenant le Pérou, TucanPay a besoin de solutions permettant de valider les documents des utilisateurs et de garantir leur légalité. Grâce à Didit, ils peuvent vérifier à distance les pièces d'identité de ces pays et bien d'autres, couvrant plus de 220 territoires. Ils luttent ainsi contre les fraudes potentielles comme le vol de documents, les pièces modifiées ou falsifiées, et autres menaces.
• Reconnaissance faciale : En tant que plateforme en ligne, les risques liés aux deepfakes sont particulièrement présents. Grâce à la technologie de reconnaissance faciale et de détection de présence réelle (liveness detection) de Didit, TucanPay peut garantir la présence physique et réelle des personnes lors de la vérification, sans compromettre l'expérience utilisateur.
• AML Screening : L'entreprise peut effectuer des vérifications approfondies en comparant les clients à différentes bases de données de surveillance, de sanctions et de PPE (Personnes Politiquement Exposées), assurant ainsi un processus d'intégration plus sécurisé et conforme aux réglementations.

De plus, TucanPay peut extraire des rapports détaillés sur l'état des vérifications directement depuis la Console Business de Didit. Cela facilite le suivi continu de la conformité et permet de prendre des décisions préventives basées sur des données auditables.

Pourquoi Didit ?

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Nous avions besoin d'une solution agile, fiable et évolutive, capable de nous aider à respecter les normes de conformité sans compromettre l'expérience utilisateur. Didit nous a offert exactement cela : une technologie robuste avec une mise en œuvre simple et adaptable à différents marchés. Leur solution nous permet de réaliser des processus de vérification d'identité entièrement en ligne, ce qui est essentiel pour se conformer aux réglementations KYC et AML.

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Fernando Pinto

PDG et Cofondateur de TucanPay

Les résultats :

TucanPay a rapidement amélioré ses performances après avoir intégré la technologie Didit :

1. Vérifications quasiment en temps réel : Le processus s'effectue généralement en moins de 15-20 secondes, optimisant l'onboarding sans sacrifier la sécurité ni la conformité.
2. Réduction significative des erreurs : Les erreurs opérationnelles liées à la vérification d'identité ont diminué de 60%, améliorant l'efficacité interne.
3. Amélioration des taux de conversion : Proposer un processus d'intégration plus agile a rendu l'expérience client nettement plus fluide.
4. Conformité renforcée : Didit a permis de mieux identifier les utilisateurs, valider les revenus et détecter les risques potentiels. Cela facilite les actions préventives tout en répondant aux exigences réglementaires.

Vous voulez être notre prochain cas de réussite ?

Didit propose des solutions de vérification d'identité et de KYC gratuites et illimitées, ainsi que d'autres fonctionnalités premium (comme le KYC White-Label ou l'AML Screening) pour toutes les entreprises, quel que soit le secteur ou la taille. Si vous recherchez une alternative pour réduire vos coûts opérationnels ou vous conformer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent, contactez-nous ! Nous souhaitons faire de vous notre prochain cas de réussite.