成功案例 | TucanPay如何通过Didit优化合规流程并将运营错误减少60%
TucanPay简介：
TucanPay是一家专注于欧洲和拉丁美洲之间资金转账的平台，自2024年开始运营。迄今为止，该平台已处理超过120万欧元的国际转账，全面遵守所有适用的金融法规。TucanPay的独特之处在于其透明度：他们使用Google官方汇率（易于验证），收取明确固定的手续费（根据服务类型为1.5%或2.5%），且不存在任何隐藏费用。该公司最初在哥伦比亚开展业务，现已扩展至秘鲁，在两个市场中均保持相同的安全、速度和可靠性标准。
当前挑战：
TucanPay面临的主要挑战之一是在其运营国家（包括欧洲和拉丁美洲）的合规要求。这涉及对各司法管辖区可能存在差异甚至完全相反的监管框架进行细致监控。因此，首要步骤是建立一个强大的KYC（了解您的客户）系统，能够在不牺牲用户数字体验的情况下验证用户身份。TucanPay需要一种稳健、易于集成且能适应不同市场的技术解决方案。
我们的解决方案：
Didit提供免费且无限制的KYC计划，包括反洗钱筛查等高级功能。这些工具不仅确保合规性，还能与其他供应商相比将运营成本降低高达90%，同时提供简单、可扩展的集成方式。Didit因此成为确保合规性初始步骤的关键合作伙伴。我们如何实现这一目标？
- 证件验证： 作为欧洲与南美国家（如哥伦比亚和秘鲁）之间的经济桥梁，TucanPay需要能够验证用户文档并确保其合法性的解决方案。通过Didit，他们可以远程验证这些国家以及我们覆盖的220多个地区的文档。这有效防止了潜在欺诈行为，如文档盗窃、伪造或其他威胁。
- 人脸识别： 作为一个在线平台，深度伪造等风险始终存在。借助Didit的人脸识别和活体检测技术，TucanPay能够确保用户在验证时的真实物理存在，同时不影响用户体验。
- 反洗钱筛查： 该公司可以通过将客户与各种监管名单、制裁清单和政治公众人物(PEPs)数据库进行比对，对用户进行更全面的尽职调查，确保更安全、更符合规定的用户准入流程。
此外，TucanPay可以直接从Didit的商业控制台获取详细的验证状态报告。这便于持续监控合规情况，并基于可审计数据做出预防性决策。
为什么选择Didit？
我们需要一个灵活、可靠且可扩展的解决方案，能够帮助我们满足合规标准，同时不影响用户体验。Didit正好为我们提供了这样的方案：强大的技术，简单的实施过程，以及适应不同市场的能力。他们的解决方案使我们能够完全在线执行身份验证流程，这对于满足KYC和AML法规至关重要。
成果：
TucanPay在集成Didit技术后迅速取得了显著成效：
- 近实时验证： 验证过程通常在15-20秒内完成，优化了用户注册流程，同时不牺牲安全性或合规性。
- 显著减少错误： 与身份验证相关的运营错误减少了60%，提高了内部效率。
- 提升转化率： 更流畅的用户注册流程创造了更佳的用户体验。
- 增强合规性： Didit帮助更好地识别用户、验证收入并检测潜在风险。这使公司能够及时采取预防措施，同时满足监管要求。
想成为我们的下一个成功案例吗？
Didit为所有企业提供免费且无限制的身份验证和KYC解决方案，同时还提供其他高级功能（如白标KYC或反洗钱筛查等），无论行业或规模。如果您正在寻找减少运营成本或满足反洗钱法规的解决方案，请与我们联系！我们期待将您打造成我们的下一个成功案例。
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