Suluhisho Bora 5 za KYC Sokoni: Ni Programu Ipi Bora kwa Biashara Yako Mwaka 2025?
Katika ukurasa huu
Jedwali la yaliyomo
Key takeaways
Suluhisho za KYC zinapaswa kupambana kikamilifu na ulaghai wakati wa usajili kwa kutumia AI ya kisasa, bila kuathiri vibaya uzoefu wa mtumiaji.
Kuchagua programu ya KYC inayoweza kupanuka, yenye gharama wazi, hurahisisha mipango ya kifedha na ukuaji endelevu.
Didit inatoa mpango wa KYC wa bure na usio na kikomo pekee sokoni, pamoja na huduma za juu, kama Uchunguzi wa AML, kuanzia $0.30 tu kwa uthibitisho.
Ushirikishaji rahisi kupitia API au mifumo isiyo na msimbo ni muhimu ili kampuni yoyote iweze kutekeleza haraka suluhisho madhubuti la KYC.
Ikiwa unaongoza au ni sehemu ya timu ya uzingatiaji kanuni, utajua jinsi ilivyo ngumu kupata suluhisho bora la KYC. Soko linatoa chaguzi nyingi, lakini kujua kuchagua suluhisho linaloendana na mahitaji ya taasisi yako inaweza kuwa sababu muhimu inayoweza kuathiri moja kwa moja biashara yako.
Hatua ya usajili ni muhimu katika mafanikio ya kampuni yoyote. Hata hivyo, unahitaji kujua kwamba karibu asilimia 20 ya ulaghai hutokea wakati wa kipindi hiki cha awali, iwe kupitia nyaraka za bandia, zilizobadilishwa au mashambulio ya deepfakes. Kwa hivyo, ni muhimu kuwa na zana madhubuti za kupambana na uhalifu huu, bila kuathiri uzoefu wa mtumiaji. Uthibitishaji wa utambulisho kwa AI unaweza kusaidia kubalance vipengele vyote hivi.
Hapa chini tutakuonyesha suluhisho bora 5 za KYC sokoni, ili uamue ni gani kati ya hizo ndio chaguo bora zaidi kwa biashara yako mwaka huu wa 2025. Kila moja ya chaguzi hizi inatoa zana za kiteknolojia zinazohitajika kukidhi kanuni zilizopo na kuboresha michakato ya uthibitishaji wa utambulisho, hasa yale ya jadi zaidi.
Endelea kusoma!
Tunaelewa Nini kwa Programu Nzuri za KYC? Sababu za Kuchagua Chombo Katika 2025
Suluhisho nzuri la uthibitishaji wa utambulisho au KYC (Mjue Mteja Wako) ni chombo kinachosaidia makampuni kuzingatia kanuni za sasa (na zijazo) na kutoa uzoefu mzuri wa mtumiaji wakati wa hatua ya usajili. Sifa hizi ni lazima zisiwe na majadiliano katika sekta kama benki, fintech, bima au crypto, ambapo uthibitishaji wa utambulisho lazima uwe hatua ya kwanza ya mpango wowote wa AML.
Zaidi ya hizi, kuna vipengele vingine ambavyo programu nzuri ya KYC inapaswa kujumuisha, kama vile kujiendesha kiotomatiki, uwezo wa kupanuka au urahisi wa ushirikishaji.
Uthibitishaji wa Utambulisho Kamili, Zaidi ya Ukaguzi Rahisi
Uthibitishaji wa utambulisho haupaswi kueleweka kama taratibu za kawaida bali kama michakato kamili, ambayo inaunganisha uthibitishaji wa nyaraka na utambuzi wa uso na mbinu za uthibitishaji wa uhai (au liveness detection) kwa wakati halisi.
Kwa hivyo, kuhakikisha kuwa uthibitishaji wa utambulisho hautiliwi maanani kama ukaguzi wa kawaida au utaratibu wa kiutawala ni muhimu kuchagua suluhisho zuri la KYC.
Unataka kujua zaidi kuhusu uthibitishaji wa nyaraka? Katika makala hii tunakueleza kila kitu unapaswa kujua kuhusu kipengele hiki.
Uwezo wa Kupanuka na Kukua
Programu bora ya KYC inapaswa kuwa na uwezo wa kupanuka, ikiruhusu kampuni kukua na sio kuwa mzigo, si kwa upande wa utendaji wala kifedha. Yaani, chombo kizuri cha uthibitishaji wa utambulisho kinapaswa kuwa na uwezo wa kufanya kazi na kiasi kikubwa bila kuathiri matokeo ya kifedha ya taasisi.
Vigezo vitatu vinavyoboreshwa ukiacha kulipa kwa KYC na uthibitishaji
Punguza gharama, muda wa idhini na ROI kwa Didit, KYC ya bure inayobadilisha uthibitishaji wa utambulisho.
Soma makala kamili
Gharama (za Awali na za Kujirudia)
Kuhusiana na yaliyotangulia, gharama kawaida huwa si wazi sana katika soko la uthibitishaji wa utambulisho. Chombo kizuri cha KYC ni kile kinachokuruhusu kujua gharama za awali na za kujirudia za matumizi yake. Kwa maneno mengine, hakiweki gharama zisizoonekana wakati wa uhusiano. Hii inakuwezesha kuendeleza hali mbalimbali za utabiri, ili kujua kiasi utakachowekeza katika kutekeleza na kudumisha suluhisho hilo la KYC.
Kujiendesha Kiotomatiki na Uboreshaji wa Michakato
Kufanya michakato ya KYC kiotomatiki husaidia kuondoa makosa ya mwanzo na kutoa mchakato wa uthibitishaji haraka zaidi, bila kuingilia kwa binadamu (isipokuwa inapohitajika). Algorithmu za kujifunza kwa mashine na akili bandia husaidia kuboresha uthibitishaji wa utambulisho, kuboresha muda wa majibu, ufanisi na usahihi.
Ushirikishaji Rahisi
Ushirikishaji wa zana za KYC haupaswi kuwa maumivu ya kichwa kwa timu yako ya teknolojia. Changanua nyaraka za kiufundi za chaguzi zote ili kuwa na udhibiti wa njia tofauti, na tafuta ile inayotoa njia rahisi zaidi ya kuanza kuthibitisha utambulisho. API, chaguzi Zisizo na Msimbo... ushirikishaji rahisi pia unapaswa kuwa sehemu ya suluhisho zuri la KYC.
Usalama na Uzingatiaji wa Kanuni za Kikanda na Kimataifa
Usalama na uhakikisho wa uzingatiaji wa kanuni lazima viwe vipengele viwili muhimu vya chombo chochote kizuri cha KYC. Hizi zinapaswa kujitolea kwa ulinzi wa taarifa (usimbaji fiche, vyeti vya ISO, nk), na kusaidia kampuni kuzingatia kanuni zilizopo.
Zinazolenga Watumiaji
Zana bora za KYC ni zile zinazolenga watumiaji, pamoja wateja na wafanyakazi wa timu ya uzingatiaji kanuni ambao wanahitaji kukagua data. Kutoa kiolesura rahisi wakati wa mchakato wa uthibitishaji wa dijitali husaidia kuboresha viwango vya ubadilishaji na kuridhika, wakati jukwaa la kirafiki huruhusu timu za uzingatiaji kuwa na kila kitu chini ya udhibiti.
Kwa Nini Vigezo Hivi ni Muhimu Mwaka 2025?
Vitisho vya ulaghai wa kidijitali vimeongezeka mwaka 2025. Data za hivi karibuni zinaonyesha kuwa akili bandia na teknolojia zingine kama deepfakes ni tishio kwa makampuni, mfumo wa kifedha wa kitaifa na kimataifa na, bila shaka, kwa watumiaji wenyewe, ambao wanaweza kuathiriwa na matatizo kama wizi wa utambulisho.
Mabadiliko ya kudumu ya kanuni, yaliyochochewa mara nyingi na mapendekezo 40 ya FATF (Financial Action Task Force), yanahitaji suluhisho rahisi, zinazoweza kubadilishwa na zinazoweza kuendana haraka na mabadiliko ya udhibiti, bila kupunguza uzoefu wa mtumiaji.
Gharama wazi na zinazotabirika huruhusu makampuni kupanga na kupanua mikakati yao ya uzingatiaji, hivyo, hasa katika mazingira magumu ya kiuchumi, inakuwa muhimu zaidi.
Kwa ufupi, 1 kati ya jaribio 5 la ulaghai hutokea wakati wa hatua ya usajili. Kuwa na zana zinazohitajika kuhakikisha usalama wa uthibitishaji wa utambulisho ni, kwa hivyo, jambo muhimu.
Mielekeo 5 ya Uzingatiaji wa Sheria ya Kutazama mwaka 2025
Gundua mielekeo 5 ya uzingatiaji wa sheria ya 2025 ambayo itabadilisha sekta za fedha, teknolojia ya fedha na sarafu ya kidijitali. Kuanzia Akili Bandia na bayometriki hadi AML ya muda halisi. Jiandae kwa siku zijazo.
Soma makala kamili
Ulinganishaji wa Haraka: Jedwali la Kuona kwa Sifa Muhimu
Uchambuzi wa Suluhisho Bora 5 za KYC Katika Soko la Sasa
Didit: Mpango wa Kwanza na wa Pekee wa Bure na Usio na Kikomo wa KYC Sokoni
Didit inatoa mpango wa kwanza na wa pekee wa bure na usio na kikomo wa uthibitishaji wa utambulisho katika soko. Zaidi ya kampuni 800 kutoka sekta tofauti (crypto, fintech au simu, miongoni mwa zingine) tayari zimejumuisha teknolojia yake, zikichanganya usalama wa juu na uharaka katika jukwaa moja. Shukrani kwa Didit, makampuni yanaweza kupunguza gharama zao za uzingatiaji kwa kuacha kulipa kwa uthibitishaji wa utambulisho.
Muhtasari:
- Gharama wazi. Na Didit utajua wakati wote kiasi utakacholipa, pia unaweza kufanya makadirio na kupanga gharama zako za uzingatiaji. Zaidi ya hayo, gharama ya uthibitishaji wa AML + KYC ni $0.30 tu, kiasi kidogo ikilinganishwa na uwekezaji wa kujirudia wa washindani wengine, ambao pia wanaweza kuwa na gharama za usanidi au malipo ya chini ya kila mwezi.
- Vipengele maalum. Didit ni mtoa huduma pekee katika soko ambaye anatoa KYC inayoweza kutumika tena, ikiwaruhusu watumiaji wa mwisho kuthibitishwa mara moja na kutumia tena hati zao zilizothibitishwa katika huduma zingine, hivyo kuboresha uzoefu wa mtumiaji bila kuacha uzingatiaji wa kanuni.
- Sifa za juu. Pamoja na mpango wa bure, tunatoa Mpango wa Pro na vipengele vya juu, kama White-Label KYC ($0.20/uthibitishaji kamili); AML Screening ($0.30/kwa ukaguzi wa awali) au Ongoing AML Monitoring ($0.20/kwa mtumiaji aliyethibitishwa kila mwaka), pamoja na vipengele vingine ambavyo tutatangaza hivi karibuni.
- Teknolojia ya kisasa dhidi ya ulaghai. Tuna zaidi ya modeli 10 za AI zilizobinafsishwa, OCR ya kisasa, mbinu tofauti za uchunguzi wa uhai na bayometriki kwa kugundua ulaghai wa hali ya juu, kama deepfakes au ulaghai wa kisasa. Kwa njia hii, unaweza kuacha kujali uthibitishaji wa mikono na kuanza kufanya kazi kiotomatiki.
- Usalama. Tumehakikiwa na ISO 27001, na tunazingatia GDPR, eiDAS 2 au PCI DSS, miongoni mwa kanuni zingine. Hadi sasa, jukwaa letu halijawahi kupata uvunjaji wowote wa usalama.
- Ushirikishaji rahisi. Tunatoa API rahisi sana, ambayo inaweza kuwa na utendaji kazi katika saa chache. Zaidi ya hayo, kutoka kwa Business Console, unaweza pia kuunda vikao vya uthibitishaji bila haja ya msimbo.
Kampuni kama Bondex, mtandao wa kijamii wa kitaaluma uliojengwa kwenye Web3, au GBTC Finance, ubadilishaji wa kati na mtandao wa mashine za pesa za crypto, zinathibitisha hadi asilimia 90 ya akiba ya kila mwezi kwa kutumia Didit ikilinganishwa na zana zingine katika soko.
Onfido
Onfido ni mmoja wa wadau wakubwa wa soko la uthibitishaji wa utambulisho. Chombo hiki kinatoa uthibitishaji wa utambulisho, uchambuzi wa bayometriki na mfumo unaotegemea AI unaoidhinisha au kukataa vikao kiotomatiki, kutuma kwa ukaguzi kesi zile zinazohitaji kuingilia kwa binadamu. Onfido inafaa kwa uthibitishaji wa utambulisho na AML.
Jifunze hapa ulinganishaji wetu wa Didit dhidi ya Onfido.
Veriff
Veriff ni jukwaa linalotambulikana katika tasnia ya KYC kwa kutoa suluhisho kiotomatiki kwa uthibitishaji wa utambulisho na kuzuia ulaghai. Mfumo wake unachanganya uthibitishaji wa nyaraka na uchambuzi wa bayometriki na ugunduzi wa uhai (liveness detection). Zaidi ya hayo, inatumia AI kufanya maamuzi kiotomatiki na kupeleka kwa ukaguzi wa binadamu kesi zenye mashaka tu. Veriff imeelekezwa hasa kwa makampuni yanayohitaji uzingatiaji mkali wa kanuni.
Jifunze hapa ulinganishaji wetu wa Didit dhidi ya Veriff.
Sumsub
Sumsub inatoa suluhisho kamili la uthibitishaji wa utambulisho, ikianzia kutoka uthibitishaji wa nyaraka hadi uchunguzi wa AML. Inatumia bayometriki, uchambuzi wa nyaraka unaotegemea AI na zana za ufuatiliaji wa watumiaji. Inajulikana kwa kuwa imara katika utendaji, hasa katika mazingira yaliyodhibitiwa kwa ukali, ingawa muundo wake wa ada unaweza kuwa mgumu kwa baadhi ya watumiaji.
Jifunze hapa ulinganishaji wetu wa Didit dhidi ya Sumsub.
iDenfy
iDenfy inatoa suluhisho la kawaida la KYC na uthibitishaji wa nyaraka, bayometriki za uso na uchambuzi wa kiotomatiki kupitia akili bandia. Ni suluhisho rahisi na madhubuti kwa kukidhi mahitaji ya msingi ya uzingatiaji na kuzuia ulaghai. Ingawa haijitokezi sana kwa vipengele vya kisasa, inatosha kwa makampuni yenye mahitaji ya wastani ya udhibiti.
Wanasema Kutuhusu
"Tumepunguza muda wa uthibitishaji hadi kiwango cha chini kabisa, hii yote ni shukrani kwa ushirikiano wa haraka na rahisi katika mfumo wetu. Pia, tumepunguza gharama zinazohusiana na uthibitishaji, ambayo inatuwezesha kuelekeza rasilimali hizi katika maeneo mengine ya kampuni. Matumizi ya Didit yanafanya uthibitishaji wa mtumiaji ufikie kiwango kingine."
GBTC Finance
Ni Suluhisho Lipi la KYC Unapaswa Kuchagua kwa Kampuni Yako?
Uchaguzi wa programu ya KYC ni moja ya hatua muhimu zaidi katika mpango wowote wa uzingatiaji wa kanuni. Kwa hili, utahitaji kujua vizuri biashara yako, kutambua maeneo muhimu ya kisheria, kuamua wasifu wako wa hatari na kufafanua mahitaji ya kisheria na kanuni ambazo utahitaji kuzingatia kama mlengwa wa wajibu.
Didit inaendana na yote ya hapo juu kama moja ya suluhisho bora za KYC sokoni. Biashara zinazochipukia na ndogo zinaweza kufaidika kutoka kwa mpango wa bure na baadhi ya kazi za juu kuanza kuzingatia sheria bila wasiwasi za kifedha, wakati makampuni makubwa yanaweza kufaidika kutoka kwa kazi zingine za Mpango wa Pro, kama suluhisho la nembo nyeupe, kwa kubadilisha mtiririko wote wa usajili na kutoa uzoefu bora wakati wa usajili.
Mchanganyiko wa teknolojia ya hali ya juu, uzingatiaji wa kanuni wa kisasa, uwazi wa kifedha na urahisi wa ushirikishaji unatufanya kuwa moja ya chaguzi bora sokoni kwa uthibitishaji wa utambulisho. Bofya hapa na anza mapinduzi katika michakato yako ya KYC.
Habari za Didit