Katika ukurasa huu
Key takeaways
Uatomaji wa KYC ni muhimu ili kuboresha uthibitishaji wa utambulisho na kufuata kanuni zinazozidi kuongezeka. Kutekeleza suluhisho la KYC lililojiendesha huruhusu urahisishaji wa michakato, kupunguza gharama, na kuboresha uzoefu wa mtumiaji.
Michakato ya mwongozo wa KYC imepitwa na wakati na huzalisha ufanisi duni, makosa, na viwango vya juu vya kuacha. Kujiendesha kwa KYC kwa teknolojia kama vile AI na kujifunza kwa mashine huruhusu kushughulikia wateja wengi kwa haraka na usahihi, kupunguza gharama za uendeshaji hadi 30%.
Kutekeleza suluhisho la KYC lililojiendesha hutoa faida 6 muhimu: ufanisi ulioongezeka, kupunguza gharama, uzoefu bora wa mtumiaji, uhakikisho wa utiifu wa kisheria, michakato salama zaidi, na utekelezaji wa teknolojia mpya kama vile KYC inayoweza kutumika tena.
Teknolojia muhimu katika uatomaji wa KYC ni uthibitishaji wa hati, utambuzi wa uso, na uchunguzi wa AML. Kuunganisha vipengele hivi huwezesha uingizaji wa kidijitali salama, wenye ufanisi na unaofuata sheria.
Uatomaji wa KYC umekuwa lazima kwa kampuni nyingi zinazotafuta kuboresha michakato yao ya uthibitishaji wa utambulisho na utiifu wa kisheria. Mazingira ya udhibiti yanazidi kuwa magumu. Kwa kweli, zaidi ya 90% ya kampuni zinaona kwamba kanuni za KYC/AML ni kali zaidi kuliko miaka 5 iliyopita. Ndiyo maana suluhisho la KYC lililojiendesha linakuwa mkombozi wa kweli kwa kampuni nyingi.
Michakato ya mwongozo ya uthibitishaji wa utambulisho imepitwa na wakati. Taratibu hizi huzalisha vizuizi visivyoweza kushindwa, makosa ya kibinadamu, na uzoefu mbaya wa mtumiaji. Matokeo ni wazi: ongezeko la gharama zaidi ya 30%, hatari kubwa ya adhabu za kisheria, na kiwango cha kuacha wakati wa mchakato ambacho kinaweza kufikia hadi 40%.
Kutokana na hali hii, uatomaji wa KYC ni suluhisho la kushughulikia matatizo haya yote. Lakini utekelezaji wa mchakato wa KYC unamaanisha nini? Je, faida zinazogusa kweli zinazoleta kwa mashirika ambayo yametekeleza michakato hii ni zipi? Unawezaje kuitekeleza kwa mafanikio katika biashara yako?
Katika makala hii, tutajibu maswali haya yote na kuchunguza kwa kina faida 6 muhimu zinazofunguliwa kwa kutekeleza suluhisho la KYC lililojiendesha. Jiandae kugeuza uingizaji wa wateja kwa KYC ya kiotomatiki katika biashara yako.
Uatomaji wa KYC unarejea mchakato wa kutumia teknolojia za kidijitali na suluhisho za programu ili kuboresha michakato ya uthibitishaji wa utambulisho (KYC) na kuhakikisha utiifu wa kisheria.
Kwa kawaida, michakato ya KYC imekuwa ikifanywa kwa mikono, ambayo inahusisha kukusanya na kuthibitisha hati za utambulisho, kukagua orodha za kuangalia, na kutathmini hatari ya kila mteja kwa msingi wa kibinafsi kabisa. Ilikuwa suluhisho lililokuwepo. Hata hivyo, mbinu hii si yenye ufanisi, ina uwezekano wa makosa, na ni ngumu kuongezeka katika ulimwengu wa leo, ambapo shughuli za kidijitali ni za kawaida.
Uatomaji wa KYC unashughulikia matatizo haya. Shukrani kwa teknolojia za kisasa kama vile Akili Bandia (AI) au Kujifunza kwa Mashine, michakato hii ya uthibitishaji wa utambulisho inaweza kurahisishwa na kuboreshwa. Kwa njia hii, kampuni zinaweza kushughulikia idadi kubwa ya wateja kwa haraka na usahihi, kupunguza gharama za uendeshaji na kuboresha uzoefu wa mtumiaji.
Sababu nyingine: kufanya kazi na huduma ya uingizaji wa wateja na KYC ya kiotomatiki husaidia mashirika kubaki sawa na wakati katika mazingira ya udhibiti yanayoendelea kubadilika. Kadiri mamlaka za udhibiti zinavyoweka mahitaji magumu zaidi ya uangalifu wa wateja na kupambana na utakatishaji wa fedha (AML), suluhisho za uthibitishaji wa utambulisho zilizojiendesha huruhusu biashara kukabiliana haraka na mahitaji mapya na kuhakikisha utiifu wa kisheria kwa ufanisi zaidi.
Kutekeleza suluhisho za KYC zilizojiendesha hutoa mfululizo wa faida muhimu kwa kampuni zinazotafuta kuboresha michakato yao ya KYC/AML. Hapa kuna faida sita kuu muhimu ambazo kutekeleza uthibitishaji wa utambulisho wa kiotomatiki kunaweza kuleta kwa biashara yako.
Moja ya faida wazi zaidi ya uatomaji wa KYC ni uwezo wa kurahisisha na kuboresha michakato ya uingizaji wa wateja wa kidijitali. Kwa kuweka kazi za mwongozo na zinazorudiwa kama vile kukusanya na kuthibitisha hati za utambulisho kwenye mfumo wa kiotomatiki, kampuni zinaweza kupunguza kwa kiasi kikubwa muda unaohitajika kukamilisha taratibu za KYC. Matokeo ni uingizaji wa wateja wa haraka zaidi, laini ambao huboresha uzoefu wa mteja, ambao kwa kawaida hupendelea ubadilishaji.
Zaidi ya hayo, kujiendesha kwa mchakato wa KYC huachilia rasilimali na kuruhusu timu za utiifu kutumia muda zaidi kwenye kazi zenye thamani ya juu zaidi, kama vile uchambuzi wa hatari au kufanya maamuzi ya kimkakati.
Uthibitishaji wa utambulisho uliojiendesha pia una athari kubwa katika kupunguza gharama za uendeshaji. Kwa kupunguza utegemezi wa rasilimali za kibinadamu, kampuni zinaweza kuboresha gharama za wafanyakazi na miundombinu. Zaidi ya hayo, kuweka uthibitishaji wa utambulisho kwenye mfumo wa kiotomatiki hupunguza makosa ya kibinadamu na ufanisi duni unaohusishwa na makosa ya mwongozo, kupunguza gharama zinazohusiana na marekebisho haya na kuepuka adhabu za kisheria.
Kutoa uingizaji wa wateja na KYC ya kiotomatiki ina athari nzuri kwa uzoefu wa mteja. Kwa kurahisisha michakato na kupunguza muda wa kusubiri, kampuni zinaweza kutoa uzoefu laini zaidi na wa kuridhisha kwa wateja wao. Michakato ya KYC iliyojiendesha huruhusu ukusanyaji wa data wenye ufanisi na usahihi zaidi, ambao pia huepuka haja ya maingiliano ya kurudiwa na maombi ya taarifa za ziada.
Suluhisho hizi za KYC hutoa kiolesura rahisi sana kutumia, zikiruhusu wateja kukamilisha michakato kwa mbali na kwa kujitegemea (pia inajulikana kama eKYC).
Uthibitishaji wa utambulisho uliojiendesha una jukumu muhimu katika kuhakikisha utiifu wa sheria zote. Kwa kujiendesha michakato ya uthibitishaji wa utambulisho, kampuni zinaweza kuhakikisha kwamba sera na taratibu za KYC zinatumika kwa nguvu na kwa uthabiti, kupunguza hatari ya makosa ya kibinadamu.
Suluhisho za KYC zilizojiendesha huruhusu viwango tofauti vya urekebishaji na sheria kulingana na mahitaji ya hivi karibuni ya kisheria. Hii inahakikisha kwamba wateja wote wanapitia kiwango kinachofaa cha uangalifu.
Zaidi ya hayo, zana za KYC zilizojiendesha hurahisisha utengenezaji wa ripoti na ukaguzi, zikiruhusu kampuni kufuatilia na kukagua michakato yao ya ndani ya uthibitishaji wa utambulisho.
Kujiendesha kwa KYC huchangia kuboresha kwa kiasi kikubwa michakato ya uthibitishaji wa utambulisho. Suluhisho zilizojiendesha zinajumuisha vipengele vya hali ya juu, kama vile usimbaji fiche wa data, ufuatiliaji endelevu pamoja na algoritimu zingine za hali ya juu ambazo hupambana na ulaghai wakati wa mchakato wa uthibitishaji, kama vile uthibitishaji wa hati au utambuzi wa uso.
Vidhibiti hivi ni muhimu hasa katika muktadha huu wa tishio linalokua la ulaghai wa kifedha au wizi wa utambulisho. Mfano mzuri wa hili ni makala hii kutoka El País, ambayo inazungumzia ongezeko la matumizi ya deepfakes (makala kwa Kihispania).
Uwezekano wa kukumbatia teknolojia zetu, kama vile KYC inayoweza kutumika tena, ni faida nyingine ya uthibitishaji wa utambulisho uliojiendesha. Maendeleo haya, kwa mfano, yanategemea kuruhusu matumizi ya tena ya hati zilizothibitishwa awali katika huduma zingine za kuaminika, na kuwezesha uingizaji wa wateja salama na wenye ufanisi kwa kubofya mara moja.
Shukrani kwa kujiendesha kwa uingizaji wa wateja, taarifa za mteja zilizokusanywa na kuthibitishwa wakati wa mchakato wa awali wa KYC zinahifadhiwa kwa usalama na kusimbwa. Taarifa hizi zinaweza kupatikana kwa urahisi na kutumika tena, mara nyingi kadiri inavyotakiwa (na kadiri uthibitishaji unavyodumu), kwa maingiliano ya baadaye na mteja. Hii huondoa haja ya kurudia mara kwa mara michakato ya uthibitishaji wa utambulisho kutoka mwanzo.
Je, ni teknolojia gani ambazo suluhisho za KYC zilizojiendesha zinategemea? Hasa, mbili: uthibitishaji wa hati na utambuzi wa uso. Ingawa kwa usalama zaidi na utiifu wa kisheria, inashauriwa kuwa na huduma ya Uchunguzi wa AML, ambayo inaweka misingi sahihi ya uhusiano wa kibiashara tunaoelekea kuanzisha na watumiaji.
Uthibitishaji wa hati za utambulisho ni kipengele muhimu cha kwanza ndani ya suluhisho za eKYC au KYC ya mbali na ya kiotomatiki. Shukrani kwa algoritimu mbalimbali za hali ya juu, uhalali wa hati za utambulisho zilizowasilishwa na watumiaji unathibitishwa, na data muhimu na inayohitajika wakati wa mchakato wa uthibitishaji inatolewa.
Akili bandia na bayometriki zina jukumu muhimu wakati wa hatua ya utambuzi wa uso. Muunganiko wa teknolojia hizi ni muhimu wakati wa kujiendesha kwa KYC. Kupitia majaribio ya uhai (au majaribio ya kuwepo), kuwepo kwa mtu anayejaribu kuthibitisha utambulisho kunahakikishwa; kuongeza usalama kwenye mchakato na kuepuka uwezekano wa deepfakes.
Ili kuongeza usalama zaidi kwenye mchakato, suluhisho nyingi za kiotomatiki hutoa Uchunguzi wa AML ili kufuata sheria za kupambana na utakatishaji wa fedha. Vitambulisho vilivyothibitishwa vinaangaliwa dhidi ya hifadhidata mbalimbali za kimataifa, kutafuta Watu Wenye Nafasi za Kisiasa (PEPs), orodha za vikwazo au uangalizi na vyombo vya habari hasi. Taarifa hii inaruhusu kampuni kufanya maamuzi yenye sifa kuhusu kukubali au kukataa utambulisho, na kutumia hatua zinazofaa za uangalifu.
Kuna visa vingi vya matumizi vya kampuni ambazo zimejumuisha michakato ya uingizaji wa wateja na KYC iliyojiendesha. Moja wapo ni GTBC Finance, ambayo iliripoti kupungua kwa 90% kwa gharama za uendeshaji ikilinganishwa na mtoa huduma wao wa awali baada ya kuunganisha Didit.
Zaidi ya hayo, wamepunguza pia tiketi zilizotumwa kwa usaidizi zinazohusiana na michakato ya KYC/AML baada ya ushirika wao na suluhisho letu la KYC la kiotomatiki.
Didit inatoa suluhisho la uthibitishaji wa utambulisho bila malipo, lisilo na kikomo na la kudumu. Ikiwa unataka kujua jinsi tunavyoweza kukusaidia na suluhisho letu la KYC lililojiendesha, wasiliana nasi kwa kubofya bango hapa chini. Tutakujibu maswali yako yote na utaanza kuboresha michakato yako yote!
Habari za Didit
