История успеха | Как TucanPay оптимизирует нормативное соответствие с Didit и сокращает операционные ошибки на 60%

Что такое TucanPay:

TucanPay — это специализированная платформа для денежных переводов, работающая между Европой и Латинской Америкой с 2024 года. Компания обработала более 1,2 миллиона евро в международных переводах, соблюдая все применимые финансовые нормы. Особенностью TucanPay является их прозрачность: они используют официальный обменный курс Google (легко проверяемый), взимают фиксированные и четко установленные комиссии (1,5% или 2,5% в зависимости от услуги) и не несут никаких скрытых расходов. Начав свою деятельность в Колумбии, сейчас компания расширяется в Перу, сохраняя одинаковые стандарты безопасности, скорости и надежности на обоих рынках.

Текущая ситуация:

Одна из главных задач, с которой сталкивается TucanPay, — это соблюдение нормативных требований в странах, где компания работает, как в Европе, так и в Латинской Америке. Это требует тщательного контроля нормативной базы, которая может различаться в зависимости от юрисдикции и даже содержать диаметрально противоположные правила. Поэтому первым шагом является создание надежной системы KYC (Know Your Customer), позволяющей проверять личность пользователей без ущерба для их цифрового опыта. Таким образом, TucanPay нуждается в надежной технологии, которую легко интегрировать и которая адаптируется к различным рынкам.

Наше решение:

Didit предлагает бесплатный и неограниченный план KYC, который включает в себя такие продвинутые функции, как AML Скрининг. Эти инструменты не только гарантируют соответствие нормативным требованиям, но и позволяют сократить операционные расходы до 90% по сравнению с другими поставщиками, обеспечивая простую и масштабируемую интеграцию. Таким образом, Didit становится ключевым партнером для обеспечения первых шагов нормативного соответствия. Как мы это делаем?

• Верификация документов: Выступая в качестве экономического моста между Европой и странами Южной Америки, такими как Колумбия и теперь Перу, TucanPay требуются решения, позволяющие проверять документацию пользователей и гарантировать их законность. Благодаря Didit компания может удаленно проверять документы из этих и многих других стран, охватывая более 220 территорий, которые мы покрываем. Таким образом, TucanPay борется с потенциальным мошенничеством, таким как кража документов, изменение или подделка документов и другие угрозы.
• Распознавание лиц: Будучи онлайн-платформой, риски, связанные с дипфейками и подобными технологиями, весьма актуальны. Благодаря технологии распознавания лиц и определения живого присутствия от Didit, TucanPay может гарантировать реальное физическое присутствие людей во время верификации, не ухудшая пользовательский опыт.
• AML Скрининг: Компания может проводить более тщательную проверку пользователей, сравнивая клиентов с различными базами данных по санкциям и политически значимым лицам (PEP), обеспечивая более безопасный и соответствующий нормам процесс регистрации.

Кроме того, TucanPay может получать подробные отчеты о состоянии верификации непосредственно из Бизнес-консоли Didit. Это облегчает постоянный мониторинг нормативного соответствия и позволяет принимать превентивные решения на основе проверяемых данных.

Почему Didit?

"

Нам была нужна гибкая, надежная и масштабируемая система, способная помочь нам соответствовать стандартам compliance без ущерба для пользовательского опыта. Didit предложил именно это: надежную технологию с простым внедрением, адаптируемую к различным рынкам. Их решение позволяет нам проводить процессы проверки личности полностью онлайн, что является ключевым фактором для соблюдения требований KYC и AML.

"

Фернандо Пинто

Генеральный директор и соучредитель TucanPay

Результаты:

TucanPay быстро улучшила свои показатели после интеграции технологии Didit:

1. Верификация практически в реальном времени: Процесс обычно выполняется менее чем за 15-20 секунд, что оптимизировало регистрацию без ущерба для безопасности или нормативного соответствия.
2. Значительное снижение ошибок: Операционные ошибки, связанные с проверкой личности, сократились на 60%, повысив внутреннюю эффективность.
3. Улучшение коэффициента конверсии: Предложение более быстрого процесса регистрации пользователей сделало опыт более плавным.
4. Усиленное соответствие нормам: Didit позволил лучше идентифицировать пользователей, проверять доходы и выявлять потенциальные риски. Это способствует своевременным превентивным действиям при соблюдении нормативных требований.

Хотите стать нашей следующей историей успеха?

Didit предлагает бесплатные и неограниченные решения для верификации личности и KYC, а также другие премиум-функции (такие как White-Label KYC или AML Скрининг и многое другое) для всех компаний, независимо от отрасли или размера. Если вы ищете альтернативу для сокращения операционных расходов или соблюдения норм по предотвращению отмывания денег, свяжитесь с нами! Мы хотим, чтобы вы стали нашей следующей историей успеха.