Верификация личности, соблюдение KYC и AML в Эфиопии

Key takeaways
 

Эфиопия внедрила законы, такие как Прокламация №1176/2020, чтобы привести свои нормы KYC и AML в соответствие с международными стандартами, усиливая финансовую безопасность.

Верификация личности сталкивается с такими проблемами, как отсутствие стандартизации документов и ограниченные меры безопасности, что подчеркивает необходимость в передовых технологических решениях.

Ключевые документы, такие как Fayda, паспорта и разрешения на проживание, являются неотъемлемыми для процессов KYC в Эфиопии, хотя они представляют технические и операционные вызовы.

Didit предлагает бесплатное и неограниченное решение, объединяющее искусственный интеллект, распознавание лиц и AML screening, чтобы преобразовать верификацию личности в Эфиопии.

Верификация личности и соблюдение нормативов KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) стали основополагающими столпами обеспечения целостности финансовой системы Эфиопии. С растущим населением и расширяющейся экономикой, компании, желающие оперировать в стране, должны придерживаться строгих регуляций для предотвращения экономических мошенничеств, таких как отмывание денег или финансирование терроризма.

Эфиопия, активный член Международной группы по финансовым действиям (FATF) и Группы по борьбе с отмыванием денег Восточно и Южно-Африканского региона (ESAAMLG), достигла значительных успехов в своих внутренних нормативных актах KYC и AML для приведения их в соответствие с международными стандартами.

Разработка прочной правовой основы в сфере профилактики была фундаментальной для облегчения финансовой инклюзии и безопасности транзакций. Внедрение цифровых систем верификации личности, таких как национальный цифровой ID под названием Fayda, помогло оптимизировать цифровую регистрацию многочисленных клиентов, помогая компаниям безопасно и эффективно соблюдать регуляторные требования. Несмотря на это, все еще существуют многочисленные проблемы, связанные преимущественно со стандартизацией документов или с продвинутыми мерами безопасности этих документов в сфере верификации личности.

В этой статье мы подробно рассмотрим правовую основу KYC и AML в Эфиопии, вызовы, с которыми сталкиваются компании при верификации личности и документов граждан страны, и как Didit революционизирует эти процессы благодаря инновационным технологиям на базе искусственного интеллекта.

Правовая основа KYC и AML в Эфиопии: регуляторные требования

Нормативы KYC и AML в Эфиопии развились до соответствия международным стандартам. Текущая регуляторная основа направлена не только на предотвращение незаконной деятельности внутри страны, но и на укрепление доверия к финансовой системе государства.

Закон о предотвращении и наказании за отмывание денег и финансирование терроризма

Прокламация №1176/2020 является основным камнем всех нормативов KYC и AML в Эфиопии. Этот закон устанавливает требования к идентификации и верификации клиентов, определяя обязанности финансовых институтов по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Кроме того, в соответствии с этим нормативом создан Финансовый разведывательный центр (CIF), отвечающий за надзор и координацию всех мероприятий по соблюдению законодательства.

Директивы "Знай своего клиента" (KYC)

Национальный банк Эфиопии выпустил конкретные директивы для банковских учреждений, детально описывая процедуры Customer Due Diligence (CDD). Эти руководства обязывают финансовые институты, прежде всего, проводить тщательную проверку своих клиентов, адаптируя процессы в соответствии с профильным риском каждого человека.

Рамки защиты данных

Директива по защите данных Эфиопии (DPD), управляемая Агентством информационной безопасности Эфиопии (INSA), регулирует обработку и передачу персональных данных. Компании должны получать явное согласие пользователей перед обработкой личной информации, обеспечивая безопасность и конфиденциальность данных.

Региональные и международные кооперативные нормативы

Как полноправный член Группы по борьбе с отмыванием денег Восточно и Южно-Африканского региона, Эфиопия тесно сотрудничает с другими странами региона для гармонизации своих политик AML/CFT. Это законодательное сотрудничество облегчает обмен информацией и лучшими практиками, тем самым укрепляя возможности страны для эффективной борьбы с незаконной финансовой деятельностью.

Верификация личности: вызов для компаний

Верификация личности в Эфиопии представляет многочисленные вызовы для компаний, работающих в стране. Отсутствие прочной цифровой инфраструктуры — это первый барьер. Разнообразие документов удостоверения личности или вариативность в их выдаче еще больше усложняет задачу верификации, делая практически невозможным создание стандартизированной и эффективной системы верификации личности. Fayda, одна из предложенных цифровых систем, требует значительных инвестиций в технологии и обучение, что может оказаться неприемлемым для малых и средних предприятий, желающих законно оперировать в стране.

Вызовы верификации документов в Эфиопии

Верификация документов в Эфиопии должна преодолевать несколько препятствий, влияющих на эффективность процессов KYC и AML в стране. Какие основные вызовы?

• Отсутствие стандартизации: Хотя существуют ключевые документы для верификации личности, они не всегда следуют стандартному формату. Дизайн и содержащаяся информация в каждом документе могут варьироваться, что усложняет автоматизацию процессов верификации.
• Разнообразие документов: В Эфиопии существует множество действительных документов для идентификации, таких как Национальное удостоверение личности, Паспорт или Карты проживания. Хотя такое разнообразие может быть привлекательно для пользователя, для инструментов верификации личности может быть сложно работать с таким количеством форматов документов, поскольку системы должны распознавать и валидировать эти форматы.
• Недостаточные меры безопасности: Не все документы страны соответствуют международным стандартам Международной организации гражданской авиации (ICAO) в области безопасности. Среди наиболее распространенных мер безопасности — RFID-чипы или голографические элементы.
• Обучение и знания: Недостаток специализированного обучения в области предотвращения отмывания денег может привести к ошибкам или неэффективности при проверке документации. Важно, чтобы решения, выходящие на рынок для верификации эфиопских документов, были дружелюбны к пользователю и просты в использовании.

Ключевые документы для верификации личности в Эфиопии: Fayda, Паспорт и Разрешение на проживание

• Национальное удостоверение личности или Fayda: Это самый важный документ для верификации личности и KYC в Эфиопии. С ограниченным принятием до настоящего времени из-за трудностей с технологической масштабируемостью, ожидается, что скоро он станет национальным стандартом и облегчит верификацию личности.

• Паспорт: Выпущенный Министерством иностранных дел Эфиопии, широко используется для верификации личности, особенно в международных транзакциях. Это высоконадежный документ для компаний.

• В Эфиопии мы имеем четыре разных типа паспортов: обычный, служебный, дипломатический и для иностранцев.

• Карты проживания: Для иностранцев, проживающих в Эфиопии, Карта проживания является самым удобным способом проверки их законного статуса в стране. Выпущенная Главным департаментом иммиграции и национальных дел, эта документация имеет ограниченный срок действия, обычно менее 90 дней, что требует периодического продления и верификации.

Didit: Преобразование верификации личности и соблюдения KYC и AML в Эфиопии

Столкнувшись с вызовами в области верификации личности и соблюдения KYC и AML в Эфиопии, Didit становится оптимальным решением. Мы используем собственные технологии искусственного интеллекта, применяемые к верификации документов и распознаванию лиц, чтобы обеспечить верификацию личности в стране, помогая компаниям иметь надежный, безопасный и эффективный инструмент. И самое лучшее — это бесплатно. Потому что решение KYC от Didit — первое и единственное на рынке, предлагающее бесплатный и неограниченный сервис.

Как Didit верифицирует личность в Эфиопии?

Didit использует алгоритмы искусственного интеллекта, способные верифицировать и подтверждать более 3,000 различных типов документов из более чем 220 стран и территорий, включая, разумеется, Эфиопию. Наша система точно обнаруживает несоответствия и извлекает информацию, адаптируясь к сложной документальной реальности Эфиопии. Узнайте больше о процессе верификации документов.

Кроме того, Didit внедряет индивидуальные модели искусственного интеллекта, которые превосходят простое сопоставление лиц в фазе распознавания лиц. У нас есть несколько систем обнаружения живости, как активных, так и пассивных, которые гарантируют, что идентифицируемый человек действительно тот, за кого себя выдает. Таким образом, значительно снижаются риски документального мошенничества.

Кроме того, мы предлагаем услугу AML Screening, с помощью которой компании могут проводить проверки в реальном времени против более чем 250 глобальных наборов данных, ища Политически экспонированных лиц (PEPs), санкции или негативные новости. Этот процесс позволяет компаниям соблюдать нормы AML в Эфиопии, обеспечивая отсутствие подозрительной истории транзакций.

Какие официальные документы верифицирует Didit в Эфиопии?

Didit верифицирует основные официальные удостоверения личности Эфиопии, такие как Fayda (Национальное удостоверение личности), паспорт или разрешение на проживание. Таким образом, сотрудничая с Didit, компании, которым это необходимо, могут предложить более быстрый и безопасный цифровой процесс регистрации в Эфиопии, соблюдая все действующие нормативы.

Готовы преобразовать свой процесс KYC? Не ждите больше: нажмите на баннер ниже и обеспечьте свое соблюдение нормативных требований, одновременно минимизируя операционные расходы.