Caso de Sucesso | Como a TucanPay otimiza a conformidade regulatória com a Didit e reduz erros operacionais em 60%

O que é a TucanPay:

A TucanPay é uma plataforma especializada em envio de dinheiro que opera entre a Europa e a América Latina desde 2024. Eles já processaram mais de 1,2 milhões de euros em transferências internacionais, cumprindo todas as regulamentações financeiras aplicáveis. O que diferencia a TucanPay é sua transparência: utilizam a taxa de câmbio oficial do Google (facilmente verificável), cobram taxas fixas e claramente estabelecidas (1,5% ou 2,5% dependendo do serviço) e não há custos ocultos. Iniciaram suas operações na Colômbia e agora estão se expandindo para o Peru, mantendo em ambos os mercados os mesmos padrões de segurança, rapidez e confiabilidade.

Situação atual:

Um dos principais desafios que a TucanPay enfrenta é a conformidade regulatória nos países onde opera, tanto na Europa quanto na América Latina. Isso implica em uma vigilância minuciosa de um quadro regulatório que pode variar conforme a jurisdição, podendo até conter normas completamente opostas. Por isso, o primeiro passo é contar com um sistema de KYC sólido, que permita verificar a identidade dos usuários sem prejudicar sua experiência digital. Dessa forma, a TucanPay precisa de uma tecnologia robusta, de fácil integração e que se adapte a diferentes mercados.

Nossa solução:

A Didit oferece um plano gratuito e ilimitado de KYC que inclui recursos avançados como AML Screening. Essas ferramentas não apenas garantem a conformidade regulatória, mas também permitem reduzir os custos operacionais em até 90% em comparação com outros fornecedores, facilitando uma integração simples e escalável. Assim, a Didit se torna uma parceira fundamental para garantir os primeiros passos da conformidade regulatória. Como fazemos isso?

• Verificação de documentos: Ao atuar como ponte econômica entre a Europa e países da América do Sul como Colômbia e agora Peru, a TucanPay necessita de soluções que permitam validar a documentação dos usuários e garantir sua legalidade. Graças à Didit, é possível verificar remotamente a documentação desses países e muitos outros, chegando a mais de 220 territórios que cobrimos. Dessa forma, combate potenciais fraudes como roubo de documentos, documentação modificada ou falsificada e outras ameaças.
• Reconhecimento facial: Por ser uma plataforma online, os riscos relacionados a deepfakes ou similares estão muito presentes. Com a tecnologia de reconhecimento facial e detecção de vivacidade da Didit, a TucanPay consegue garantir a presença real e física das pessoas durante a verificação, sem prejudicar a experiência do usuário.
• AML Screening: A empresa pode realizar diligências mais completas sobre os usuários após comparar os clientes com diferentes bases de vigilância, sanções e PEPs, garantindo um onboarding muito mais seguro e de acordo com as normas.

Além disso, a TucanPay pode extrair relatórios detalhados sobre o status das verificações diretamente do Business Console da Didit. Isso facilita o monitoramento contínuo da conformidade regulatória e permite tomar decisões preventivas baseadas em dados auditáveis.

Por que Didit?

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Precisávamos de uma solução ágil, confiável e escalável, capaz de nos ajudar a cumprir com os padrões de compliance sem comprometer a experiência do usuário. A Didit nos ofereceu exatamente isso: uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptável a diferentes mercados. A solução deles nos permite realizar processos de verificação de identidade completamente online, algo fundamental para cumprir com as normativas de KYC e AML.

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Fernando Pinto

CEO e Cofundador da TucanPay

Os resultados:

A TucanPay rapidamente melhorou seus resultados após integrar a tecnologia da Didit:

1. Verificações quase em tempo real: O processo geralmente é realizado em menos de 15-20 segundos, o que otimizou o onboarding sem sacrificar a segurança nem a conformidade regulatória.
2. Redução significativa de erros: Os erros operacionais relacionados à verificação de identidade diminuíram em até 60%, melhorando a eficiência interna.
3. Melhoria nas taxas de conversão: Oferecer um processo mais ágil de incorporação de usuários tornou a experiência mais fluida.
4. Conformidade reforçada: A Didit permitiu identificar melhor os usuários, validar receitas e detectar riscos potenciais. Isso facilita ações preventivas oportunas enquanto se cumpre com as exigências regulatórias.

Quer ser nosso próximo caso de sucesso?

A Didit oferece soluções de verificação de identidade e KYC gratuitas e ilimitadas, junto com outros recursos premium (como White-Label KYC ou AML Screening, entre outros) para todas as empresas, independentemente do setor ou tamanho. Se você está buscando uma alternativa para reduzir custos operacionais ou cumprir com as regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro, entre em contato conosco! Queremos transformar você em nosso próximo caso de sucesso.