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Pontos-chave
A automatização KYC é essencial para otimizar a verificação de identidade e cumprir com as crescentes regulamentações. Adotar soluções KYC automatizadas permite agilizar processos, reduzir custos e melhorar a experiência do usuário.
Os processos manuais de KYC estão desatualizados e geram ineficiências, erros e altas taxas de abandono. Automatizar o KYC com tecnologias como IA e machine learning permite processar mais clientes de forma rápida e precisa, reduzindo custos operacionais em até 30%.
Implementar uma solução KYC automatizada oferece 6 benefícios-chave: maior eficiência, redução de custos, melhor experiência do usuário, garantia de conformidade regulatória, processos mais seguros e adoção de novas tecnologias como o KYC reutilizável.
As tecnologias-chave na automatização KYC são a verificação de documentos, o reconhecimento facial e o AML screening. Combinar essas funcionalidades permite um onboarding digital seguro, eficiente e em conformidade com as regulamentações.
A automatização KYC tornou-se um must para muitas empresas que buscam otimizar seus processos de verificação de identidade e conformidade regulatória. O ambiente regulatório está cada vez mais exigente. De fato, mais de 90% das empresas consideram que as regulamentações de KYC/AML são mais rigorosas do que há 5 anos. Por isso, as soluções automatizadas de KYC tornam-se um verdadeiro salva-vidas para muitas empresas.
Os processos manuais de verificação de identidade estão desatualizados. Esses procedimentos geram gargalos difíceis de superar, erros humanos e uma experiência de usuário deficiente. As consequências são claras: aumento de custos em mais de 30%, maior risco de sanções regulatórias e uma taxa de abandono durante o processo que pode chegar a até 40%.
Diante dessa situação, a automatização KYC é uma solução para responder a todos esses problemas. Mas o que implica automatizar o processo de KYC? Que benefícios realmente tangíveis traz às organizações que implementaram esses processos? Como você pode implementá-lo com sucesso em seu negócio?
Neste artigo, responderemos a todas essas questões e aprofundaremos 6 benefícios-chave que são desbloqueados ao adotar uma solução KYC automatizada. Prepare-se para revolucionar o onboarding com KYC automático em seu negócio.
A automatização KYC refere-se ao processo de utilizar tecnologias digitais e soluções de software para otimizar os processos de verificação de identidade (KYC) e assegurar a conformidade regulatória.
Tradicionalmente, os processos de KYC têm sido realizados manualmente, o que implica coletar e verificar documentos de identidade, revisar listas de vigilância e avaliar o risco de cada cliente de forma totalmente individual. Era a solução que existia. No entanto, essa abordagem é ineficiente, propensa a erros e difícil de escalar no mundo atual, onde as transações digitais são a ordem do dia.
A automatização KYC aborda esses problemas. Graças a tecnologias avançadas como a Inteligência Artificial (IA) ou Machine Learning, esses processos de verificação de identidade podem ser agilizados e otimizados. Dessa forma, as empresas podem processar um maior volume de clientes de forma rápida e precisa, reduzindo os custos operacionais e melhorando a experiência do usuário.
Outra razão: trabalhar com um serviço de onboarding e KYC automático ajuda as organizações a se manterem atualizadas em um panorama regulatório em constante evolução. À medida que os reguladores impõem requisitos mais rigorosos para a devida diligência do cliente e combate à lavagem de dinheiro (AML), as soluções automatizadas de verificação de identidade permitem às empresas se adaptarem rapidamente aos novos requisitos e assegurar a conformidade regulatória de forma mais eficiente.
Implementar soluções KYC automatizadas oferece uma série de benefícios significativos para as empresas que buscam otimizar seus processos de KYC/AML. Aqui estão os seis principais benefícios-chave que a adoção da verificação de identidade automática pode trazer ao seu negócio.
Um dos benefícios mais claros da automatização KYC é a capacidade de agilizar e otimizar processos de onboarding digital de clientes. Ao colocar em piloto automático tarefas manuais e repetitivas como a coleta e verificação de documentos de identidade, as empresas podem reduzir significativamente o tempo necessário para completar os procedimentos de KYC. O resultado é um onboarding mais rápido e fluido que melhora a experiência do cliente, o que geralmente favorece a conversão.
Além disso, automatizar o processo de KYC libera recursos e permite que as equipes de compliance dediquem mais tempo a tarefas de maior valor agregado, como análise de riscos ou tomada de decisões estratégicas.
A verificação de identidade automatizada também tem um impacto significativo na redução de custos operacionais. Ao reduzir a dependência de recursos humanos, as empresas podem otimizar os custos trabalhistas e de infraestrutura. Além disso, colocar as verificações de identidade em piloto automático minimiza os erros humanos e as ineficiências associadas aos erros manuais, reduzindo os custos relacionados a essas correções e evitando sanções regulatórias.
Oferecer um onboarding com KYC automático tem um impacto positivo na experiência do cliente. Ao agilizar os processos e reduzir os tempos de espera, as empresas podem oferecer uma experiência mais fluida e satisfatória aos seus clientes. Os processos KYC automatizados permitem uma coleta de dados mais eficiente e precisa, o que também evita a necessidade de interações repetitivas e pedidos adicionais de informação.
Essas soluções KYC oferecem interfaces muito intuitivas, permitindo aos clientes completar os processos de forma remota e autônoma (também conhecido como eKYC).
A verificação de identidade automatizada desempenha um papel crucial em garantir o cumprimento de todas as regulamentações. Ao automatizar os processos de verificação de identidade, as empresas podem assegurar que as políticas e procedimentos de KYC são aplicados de forma robusta e consistente, minimizando o risco de erros humanos.
As soluções KYC automatizadas permitem diferentes níveis de personalização e regras baseadas nos mais recentes requisitos regulatórios. Isso garante que todos os clientes são submetidos ao nível adequado de devida diligência.
Além disso, as ferramentas KYC automatizadas facilitam a geração de relatórios e auditorias, permitindo às empresas monitorar e auditar seus processos internos de verificação de identidade.
Automatizar o KYC contribui para melhorar significativamente os processos de verificação de identidade. As soluções automatizadas incluem funcionalidades avançadas, como criptografia de dados, monitoramento contínuo, bem como outros algoritmos avançados que combatem a fraude durante o processo de verificação, como a verificação de documentos ou reconhecimento facial.
Esses controles são especialmente importantes neste contexto de crescente ameaça de fraudes financeiras ou roubo de identidade. Um bom exemplo disso é este artigo do El País, que fala sobre o aumento do uso de deepfakes (artigo em espanhol).
A possibilidade de abraçar nossas tecnologias, como o KYC reutilizável, é outra vantagem da verificação de identidade automatizada. Esse desenvolvimento, por exemplo, baseia-se em permitir a reutilização de credenciais previamente verificadas em outros serviços de confiança, e permitir um onboarding seguro e eficiente com um único clique.
Graças à automatização do onboarding, as informações do cliente coletadas e verificadas durante um processo KYC inicial são armazenadas de forma segura e criptografada. Essas informações podem ser facilmente recuperadas e reutilizadas, quantas vezes forem necessárias (e enquanto durar a verificação), para futuras interações com o cliente. Isso elimina a necessidade de repetir continuamente processos de verificação de identidade do zero.
Quais são as tecnologias em que se baseiam as soluções KYC automatizadas? Principalmente, duas: verificação de documentos e reconhecimento facial. Embora para maior segurança e conformidade regulatória, seja aconselhável ter um serviço de AML Screening, que estabelece as bases corretas para a relação comercial que estamos prestes a estabelecer com os usuários.
A verificação automatizada de documentos de identidade é o primeiro componente-chave dentro das soluções eKYC ou KYC remoto e automático. Graças a diferentes algoritmos avançados, é validada a autenticidade dos documentos de identidade apresentados pelos usuários, e são extraídos os dados-chave necessários durante o processo de verificação.
A inteligência artificial e a biometria desempenham um papel fundamental durante a fase de reconhecimento facial. A combinação dessas tecnologias é fundamental ao automatizar o KYC. Através de testes de vivacidade, é assegurada a presença da pessoa que tenta verificar a identidade; proporcionando segurança ao processo e evitando potenciais deepfakes.
Para adicionar ainda mais segurança ao processo, muitas soluções automatizadas oferecem AML Screening para cumprir com as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro. As identidades verificadas são cruzadas com várias bases de dados globais, procurando Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), listas de sanções ou vigilância, e mídia negativa. Essa informação permite às empresas tomar decisões qualificadas sobre a aceitação ou rejeição de uma identidade, e aplicar medidas de devida diligência apropriadas.
Existem numerosos casos de uso de empresas que incorporaram processos de onboarding KYC automatizado. Uma delas é a GTBC Finance, que reportou uma diminuição de 90% nos custos operacionais em comparação com seu fornecedor anterior após integrar a Didit.
Além disso, também reduziram os tickets de suporte relacionados com processos KYC/AML após a parceria com nossa solução KYC automatizada.
A Didit oferece uma solução de verificação de identidade gratuita, ilimitada e para sempre. Se você quer saber como podemos ajudá-lo com nossa solução KYC automatizada, entre em contato conosco clicando no banner abaixo. Responderemos a todas as suas perguntas e você começará a otimizar todos os seus processos!
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