성공 사례 | TucanPay가 Didit를 통해 규제 준수를 최적화하고 운영 오류를 60% 줄인 방법

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TucanPay 소개:

TucanPay는 2024년부터 유럽과 라틴아메리카 간의 송금을 전문으로 하는 플랫폼입니다. 이들은 모든 관련 금융 규제를 준수하면서 120만 유로 이상의 국제 송금을 처리했습니다. TucanPay의 차별점은 투명성에 있습니다: 구글의 공식 환율(쉽게 확인 가능)을 사용하고, 명확하게 설정된 고정 수수료(서비스에 따라 1.5% 또는 2.5%)를 부과하며 다른 숨겨진 비용은 없습니다. 콜롬비아에서 사업을 시작했으며 현재 페루로 확장하고 있으며, 두 시장 모두에서 동일한 보안, 신속성 및 신뢰성 표준을 유지하고 있습니다.

현재 상황:

TucanPay가 직면한 주요 과제 중 하나는 유럽과 라틴 아메리카에서 운영하는 국가들의 규제 준수입니다. 이는 관할권에 따라 다를 수 있는 규제 프레임워크에 대한 세심한 감시가 필요하며, 때로는 완전히 상반된 규정이 포함될 수도 있습니다. 따라서 첫 번째 단계는 사용자의 디지털 경험을 희생하지 않으면서 사용자의 신원을 확인할 수 있는 강력한 KYC 시스템을 갖추는 것입니다. 이에 TucanPay는 견고하고 쉽게 통합할 수 있으며 다양한 시장에 적응할 수 있는 기술이 필요합니다.

우리의 솔루션:

Didit는 AML 스크리닝과 같은 고급 기능이 포함된 무제한 무료 KYC 플랜을 제공합니다. 이러한 도구는 규제 준수를 보장할 뿐만 아니라 다른 공급업체와 비교하여 운영 비용을 최대 90%까지 절감할 수 있게 하며, 간단하고 확장 가능한 통합을 용이하게 합니다. 이렇게 Didit는 규제 준수의 첫 단계를 보장하는 핵심 파트너가 됩니다. 어떻게 할까요?

문서 검증: 유럽과 콜롬비아, 그리고 현재 페루와 같은 남미 국가 간의 경제적 가교 역할을 하면서, TucanPay는 사용자의 문서를 검증하고 합법성을 보장할 수 있는 솔루션이 필요합니다. Didit 덕분에 이러한 국가들과 우리가 다루는 220개 이상의 지역에서 원격으로 문서를 검증할 수 있습니다. 이를 통해 문서 도난, 수정된 문서나 위조된 문서 또는 기타 위협과 같은 잠재적인 사기를 방지합니다.
얼굴 인식: 온라인 플랫폼이기 때문에 딥페이크 등과 관련된 위험이 항상 존재합니다. Didit의 얼굴 인식 및 라이브니스 감지 기술 덕분에 TucanPay는 사용자 경험을 저해하지 않으면서도 인증 시 실제 사람의 물리적 존재를 보장할 수 있습니다.
AML 스크리닝: 이 회사는 다양한 감시 데이터베이스, 제재 목록 및 PEP(정치적 주요 인물) 목록에 대해 고객을 대조함으로써 사용자에 대한 더 완전한 실사를 수행할 수 있어, 더욱 안전하고 규정에 맞는 온보딩을 보장합니다.

또한 TucanPay는 Didit의 비즈니스 콘솔에서 직접 인증 상태에 대한 상세 보고서를 추출할 수 있습니다. 이를 통해 규제 준수를 지속적으로 모니터링하고 감사 가능한 데이터를 기반으로 예방적 결정을 내릴 수 있습니다.

왜 Didit인가?

우리는 사용자 경험을 저해하지 않으면서 컴플라이언스 표준을 충족시킬 수 있는 민첩하고, 신뢰할 수 있으며, 확장 가능한 솔루션이 필요했습니다. Didit는 정확히 그것을 제공했습니다: 간단한 구현과 다양한 시장에 적응할 수 있는 강력한 기술을 제공했습니다. 그들의 솔루션은 완전히 온라인으로 신원 확인 프로세스를 수행할 수 있게 해주며, 이는 KYC 및 AML 규정을 준수하는 데 핵심적입니다.

Fernando Pinto

TucanPay의 CEO 겸 공동 창업자

결과:

TucanPay는 Didit 기술을 통합한 후 신속하게 결과를 개선했습니다:

거의 실시간 검증: 프로세스는 일반적으로 15-20초 이내에 완료되어, 보안이나 규제 준수를 희생하지 않고 온보딩을 최적화했습니다.
오류의 현저한 감소: 신원 확인과 관련된 운영 오류가 최대 60%까지 감소하여 내부 효율성이 향상되었습니다.
전환율 개선: 더 신속한 사용자 온보딩 프로세스를 제공하여 경험이 더 원활해졌습니다.
강화된 규제 준수: Didit는 사용자를 더 잘 식별하고, 수입을 검증하며, 잠재적 위험을 감지할 수 있게 했습니다. 이를 통해 규제 요구 사항을 준수하면서 적시에 예방 조치를 취할 수 있습니다.

다음 성공 사례의 주인공이 되고 싶으신가요?

Didit는 산업이나 규모에 관계없이 모든 기업에게 무료 및 무제한 신원 확인 및 KYC 솔루션과 함께 프리미엄 기능(화이트 레이블 KYC나 AML 스크리닝 등)을 제공합니다. 운영 비용을 줄이거나 자금 세탁 방지 규정을 준수하기 위한 대안을 찾고 계신다면, 지금 바로 연락주세요! 여러분을 저희의 다음 성공 사례로 만들고 싶습니다.

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