Verifikasi Identitas, Kepatuhan KYC, dan AML di Venezuela

Key takeaways
 

Venezuela menghadapi momen kritis dalam kepatuhan KYC dan AML setelah dimasukkan dalam daftar yurisdiksi di bawah pengawasan intensif FATF pada Juni 2024, memengaruhi lebih dari 4.000 institusi keuangan dan perusahaan yang harus menyesuaikan proses verifikasinya.

Negara ini telah menetapkan rencana aksi tujuh poin yang mencakup penguatan pemahaman risiko ML/TF, penerapan langkah-langkah AML/CFT untuk institusi keuangan, dan peningkatan akses ke informasi pemilik manfaat akhir.

Dokumen identitas Venezuela sedang mengalami modernisasi besar dengan penerapan fitur keamanan baru seperti chip terintegrasi, kode QR, dan elemen biometrik pada kartu identitas, paspor, dan SIM.

Verifikasi identitas di Venezuela membutuhkan sistem yang kuat yang dapat memproses format lama maupun baru sambil tetap mematuhi peraturan lokal dan persyaratan FATF, memungkinkan penyelesaian proses KYC dalam waktu kurang dari 30 detik.

Kepatuhan KYC (Know Your Customer) dan AML (Anti-Money Laundering) di Venezuela saat ini menghadirkan tantangan unik. Negara ini berada di bawah pengawasan khusus setelah dimasukkan dalam daftar yurisdiksi di bawah pengawasan intensif oleh Financial Action Task Force (FATF) pada Juni 2024. Sebagai tanggapan, Venezuela telah membuat komitmen politik tingkat tinggi untuk memperkuat rezim AML/CFT-nya, yang secara langsung memengaruhi lebih dari 4.000 institusi keuangan lokal dan perusahaan yang diwajibkan untuk mematuhi regulasi ini.

Sejak adopsi Laporan Evaluasi Bersama (MER) pada November 2022, negara ini telah menerapkan perubahan signifikan yang secara langsung berdampak pada bagaimana perusahaan harus melakukan proses verifikasi identitas dan pencegahan pencucian uang. Perubahan ini mencakup pembaruan menyeluruh terhadap penilaian risiko nasional dan implementasi rencana aksi tujuh poin yang mencakup penguatan pengawasan keuangan hingga peningkatan sistem informasi tentang pemilik manfaat akhir.

Bagi perusahaan yang beroperasi di negara tersebut, perubahan regulasi ini berarti kebutuhan mendesak untuk memperbarui proses verifikasi dokumen mereka dan sistem kepatuhan untuk Venezuela. Dalam artikel ini, kami akan menganalisis kerangka hukum yang berlaku, tantangan utama dalam verifikasi identitas, serta solusi teknologi yang tersedia untuk memastikan kepatuhan yang efektif.

Kerangka Hukum KYC dan AML di Venezuela: Persyaratan Regulasi

Kerangka hukum KYC dan AML di Venezuela sangat dipengaruhi oleh dimasukkannya negara tersebut dalam daftar yurisdiksi di bawah pengawasan intensif FATF pada 28 Juni 2024. Sebagai tanggapan, negara ini telah membuat komitmen politik tingkat tinggi untuk bekerja sama dengan FATF dan CFATF dalam memperkuat rezim AML/CFT-nya, yang telah menghasilkan pembaruan signifikan terhadap struktur regulasinya.

Dalam konteks ini, Venezuela telah menetapkan rezim sanksi keuangan baru yang memperkuat kemampuan otoritas untuk bertindak terhadap pelanggaran regulasi AML/CFT. Kerangka ini mencakup prosedur khusus untuk penerapan sanksi internasional serta menetapkan mekanisme kerja sama dengan otoritas asing.

Undang-Undang Organik Melawan Kejahatan Terorganisir dan Pendanaan Terorisme (LOCDOFT)

Undang-Undang Organik Melawan Kejahatan Terorganisir dan Pendanaan Terorisme (LOCDOFT) merupakan pilar fundamental dari kerangka regulasi Venezuela dalam hal pencegahan pencucian uang. Undang-undang ini menetapkan kewajiban dasar bagi entitas keuangan maupun non-keuangan, termasuk penerapan sistem uji tuntas yang kuat serta penunjukan petugas kepatuhan.

Resolusi SUDEBAN untuk Sektor Perbankan

Superintendencia de Bancos (SUDEBAN) telah memperbarui regulasinya untuk merespons tantangan yang diidentifikasi dalam evaluasi FATF. Ketentuan baru menekankan perlunya pengawasan yang lebih ketat terhadap sektor perbankan, terutama terkait identifikasi pemilik manfaat akhir dan pemantauan transaksi berisiko tinggi.

Norma Penilaian Risiko Nasional 2022

Sebagai hasil dari Laporan Evaluasi Bersama November 2022, Venezuela telah mengembangkan kerangka penilaian risiko baru yang mengharuskan semua entitas wajib melakukan penilaian berkala terhadap kerentanannya. Norma ini menetapkan metodologi spesifik untuk identifikasi dan mitigasi risiko, dengan penekanan khusus pada kerja sama antar-lembaga serta pertukaran informasi.

Regulasi untuk Penyedia Layanan Aset Virtual

Meskipun Venezuela adalah salah satu pelopor dalam regulasi aset kripto melalui Resolusi No. 044-2021 dari SUNACRIP—yang menetapkan aturan khusus untuk mencegah pencucian uang di sektor tersebut—situasi saat ini ditandai dengan ketidakpastian regulasi. Sejak Maret 2023, SUNACRIP sebagai badan pengatur utama telah diintervensi dan lumpuh akibat skandal korupsi. Intervensi ini diperpanjang hingga Maret 2024, menciptakan kekosongan regulasi serta menyebabkan penutupan fasilitas penambangan dan penghentian operasi beberapa bursa kripto.

Meskipun kerangka hukum secara teknis masih berlaku, dalam praktiknya "aktivitas regulasi oleh pemerintah tidak ada", yang menyebabkan penerapan tidak konsisten serta kurangnya koherensi dalam pendekatan regulasi. Situasi ini secara signifikan memengaruhi ekosistem aset kripto di Venezuela, yang sebelumnya diposisikan sebagai pemimpin dalam adopsi teknologi ini di kawasan tersebut.

Verifikasi Identitas di Venezuela: Tantangan bagi Perusahaan

Verifikasi identitas di Venezuela menghadirkan tantangan besar bagi perusahaan, terutama dalam konteks transformasi digital serta perubahan regulasi. Negara ini berada pada momen transisi penting dalam sistem identifikasinya, menambah kompleksitas pada proses verifikasi.

Dalam hal kompleksitas dokumen, Venezuela sedang mengimplementasikan kartu identitas baru yang akan mencakup fitur-fitur canggih seperti chip terintegrasi, kode QR, serta data biometrik. Perubahan ini meskipun positif dalam jangka panjang tetapi menjadi tantangan langsung bagi perusahaan yang harus menyesuaikan sistem mereka untuk memverifikasi baik dokumen lama maupun format baru.

Perubahan format identifikasi secara terus-menerus juga menjadi tantangan tambahan. Kartu identitas baru akan mencakup elemen keamanan lebih kuat seperti lapisan polikarbonat serta data tambahan tentang pemegang kartu termasuk informasi biometrik serta alamat tempat tinggal. Perusahaan harus terus memperbarui sistem verifikasinya agar tetap mengikuti perubahan ini.

Kebutuhan akan proses verifikasi identitas yang kuat menjadi sangat penting terutama mengingat masalah seperti homonim (nama serupa) telah menyebabkan pemblokiran tidak adil dalam layanan keuangan. Institusi perlu menerapkan sistem lebih canggih termasuk verifikasi dokumen serta biometrik guna memastikan akurasi identifikasi.

Tantangan Verifikasi Dokumen di Venezuela: Dokumen Utama

Verifikasi dokumen di Venezuela sedang mengalami transformasi signifikan, dengan pembaruan penting pada sistem identifikasi nasionalnya yang menghadirkan tantangan baru untuk proses verifikasi dokumen. Negara ini sedang memodernisasi dokumen resminya dengan mengintegrasikan teknologi canggih dan elemen keamanan yang lebih kuat.

Kartu Identitas Venezuela

Kartu identitas Venezuela sedang mengalami pembaruan besar. Layanan Administrasi Identifikasi, Migrasi, dan Orang Asing (SAIME) telah mengumumkan implementasi format baru yang akan mencakup chip terintegrasi, kode QR, dan elemen biometrik canggih. Dokumen baru ini akan dibuat menggunakan lapisan polikarbonat, sesuai dengan standar internasional untuk keamanan dokumen.

Format baru ini akan mencakup informasi lebih rinci tentang pemegang kartu, seperti nama lengkap, tanggal lahir, foto, nomor seri unik, sidik jari, alamat tempat tinggal, dan golongan darah. Salah satu aspek yang menonjol adalah masa berlaku kartu ini akan diperpanjang hingga 20 tahun untuk orang dewasa, menggandakan periode validitas saat ini.

Paspor Venezuela

Paspor Venezuela, di sisi lain, telah berkembang menjadi format biometrik sejak 2015, disajikan dalam buku kecil berisi 32 atau 48 halaman dengan kartu plastik yang memuat informasi pemegang dalam format digital. Dokumen ini mencakup zona pembacaan otomatis dan fitur keamanan canggih yang memenuhi standar internasional.

Paspor Venezuela membutuhkan proses aplikasi khusus melalui portal SAIME, di mana warga negara harus mendaftar dan menyelesaikan serangkaian langkah spesifik. Sistem saat ini bahkan memungkinkan pemrosesan dari luar negeri, memudahkan akses bagi warga Venezuela yang tinggal di negara lain.

Surat Izin Mengemudi Venezuela

Surat izin mengemudi baru Venezuela merupakan kemajuan signifikan dalam hal keamanan dokumen. Dibuat dengan tujuh lapisan polikarbonat, dokumen ini mengintegrasikan hologram yang reaktif terhadap cahaya ultraviolet dan chip aktivasi. Dokumen ini mematuhi peraturan Organisasi Penerbangan Sipil Internasional (ICAO) dan mencakup fitur-fitur yang membuat foto tidak dapat dipalsukan.

Salah satu inovasi penting adalah implementasi kode QR yang menghubungkan pengemudi dengan profil unik dalam basis data Institut Transportasi Darat Nasional (INTT), memungkinkan akses langsung ke informasi pengguna dan kendaraan. Format baru ini dirancang khusus untuk memfasilitasi pembaruan perjanjian pertukaran internasional, memberikan manfaat bagi warga Venezuela yang perlu mengemudi di luar negeri.

Didit: Mengubah Verifikasi Identitas dan Kepatuhan KYC/AML di Venezuela

Verifikasi identitas di Venezuela, serta kepatuhan regulasi KYC dan AML, merupakan tantangan besar pada saat krusial bagi negara tersebut, terutama setelah dimasukkan dalam daftar yurisdiksi di bawah pengawasan intensif FATF. Didit muncul sebagai solusi yang mengubah tantangan ini menjadi peluang pertumbuhan digital.

Proposal kami melampaui layanan KYC konvensional: kami adalah mitra strategis yang mendemokratisasikan akses ke teknologi mutakhir dalam verifikasi identitas. Melalui layanan verifikasi identitas kami yang gratis, tanpa batasan, dan selamanya, Didit merevolusi identifikasi digital di Venezuela.

Teknologi Didit didasarkan pada tiga pilar strategis yang secara langsung menjawab tantangan spesifik pasar Venezuela:

• Verifikasi dokumen: Kami menerapkan algoritma kecerdasan buatan yang mampu memvalidasi lebih dari 3.000 jenis dokumen dari lebih dari 220 negara dan wilayah. Sistem kami secara khusus disesuaikan untuk memproses format dokumen baru Venezuela. Penasaran tentang bagaimana dokumen identitas diverifikasi? Kami menjelaskan semuanya dalam artikel blog kami.
• Pengenalan wajah: Model AI kami yang dipersonalisasi mencakup uji liveness pasif dan deteksi canggih yang memastikan keaslian identitas pengguna. Teknologi ini sangat penting di pasar di mana verifikasi yang kuat menjadi prioritas nasional sesuai dengan persyaratan FATF.
• AML Screening (opsional): Kami melakukan pemeriksaan waktu nyata terhadap lebih dari 250 kumpulan data global, sejalan dengan tujuh poin rencana aksi yang ditetapkan oleh Venezuela kepada FATF pada Juni 2024, terutama terkait identifikasi pemilik manfaat akhir dan pencegahan pencucian uang.

Dokumen Resmi Apa Saja yang Diverifikasi oleh Didit di Venezuela?

Didit memverifikasi tiga dokumen resmi utama di Venezuela:

• Kartu Identitas: Kami memproses format saat ini maupun dokumen baru dengan chip terintegrasi.
• Paspor Venezuela: Kami memverifikasi semua fitur keamanan dari format biometrik.
• Surat Izin Mengemudi: Kami memvalidasi format baru berbahan polikarbonat dengan elemen keamanan canggihnya.

Untuk pasar Venezuela, hal ini berarti:

• Kepatuhan penuh terhadap regulasi lokal dan persyaratan FATF.
• Pengurangan biaya operasional hingga 90%.
• Proses KYC selesai dalam waktu kurang dari 30 detik.

Ingin mengubah tantangan verifikasi identitas di Venezuela menjadi keunggulan kompetitif?