Success Story | Cómo TucanPay optimiza el cumplimiento normativo con Didit y reduce los errores operativos en un 60%

Qué es TucanPay:

TucanPay es una plataforma especializada en el envío de dinero que opera entre Europa y Latinoamérica desde 2024. Han procesado más de 1.2 millones de euros en transferencias internacionales cumpliendo con todas las regulaciones financieras aplicables. Lo que distingue a TucanPay es su transparencia: utilizan la tasa de cambio oficial de Google (fácilmente verificable), cobran comisiones fijas y claramente establecidas (1.5% o 2.5% según el servicio) y no incurren en ningún otro coste oculto. Comenzaron sus operaciones en Colombia y ahora están expandiéndose a Perú, manteniendo en ambos mercados los mismos estándares de seguridad, rapidez y fiabilidad.

Nuestra solución:

Didit ofrece un plan gratuito e ilimitado de KYC que incluye características avanzadas como AML Screening. Estas herramientas no solo garantizan el cumplimiento normativo, sino que también permiten reducir los costes operativos hasta un 90% en comparación con otros proveedores, facilitando una integración sencilla y escalable. De esta forma, Didit se convierte en un aliado fundamental para garantizar los primeros pasos del cumplimiento normativo. ¿Cómo lo hacemos?

• Verificación de documentos: Al ejercer de puente económico entre Europa y países de América del Sur como Colombia y ahora Perú, TucanPay requiere soluciones que permitan validar la documentación de los usuarios y garantizar su legalidad. Gracias a Didit, puede verificar de forma remota la documentación de estos países y otros tantos, hasta llegar a los más de 220 territorios que cubrimos. De esta forma, combate potenciales fraudes como el robo de documentos, documentación modificada o falsificada u otras amenazas.
• Reconocimiento facial: Al realizar ser una plataforma online, los riesgos vinculados a deepfakes o similares están muy presentes. Gracias a la tecnología de reconocimiento facial y liveness detection de Didit, TucanPay es capaz de garantizar la presencia real y física de las personas a la hora de verificarse, sin lastrar la experiencia de usuario.
• AML Screening: La compañía puede realizar unas diligencias más completas sobre los usuarios tras cotejar a los clientes contra distintas bases de vigilancia, sanciones y PEPs, garantizando un onboarding mucho más seguro y acorde a normativa.

Además, TucanPay puede extraer informes detallados sobre el estado de las verificaciones directamente desde la Business Console de Didit. Esto facilita el monitoreo continuo del cumplimiento normativo y permite tomar decisiones preventivas basadas en datos auditables.

¿Por qué Didit?

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Necesitábamos una solución que fuera ágil, confiable y escalable, capaz de ayudarnos a cumplir con los estándares de compliance sin comprometer la experiencia de usuario. Didit nos ofreció justamente eso: una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptable a distintos mercados. Su solución nos permite realizar procesos de verificación de identidad completamente en línea, algo clave para cumplir con las normativas de KYC y AML.

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Fernando Pinto

CEO & Cofundador de TucanPay

Los resultados:

TucanPay apenas ha tardado en mejorar sus resultados tras integrar la tecnología de Didit:

1. Verificaciones casi en tiempo real: El proceso se realiza habitualmente en menos de 15-20 segundos, lo que ha optimizado el onboarding sin sacrificar seguridad ni cumplimiento normativo.
2. Reducción significativa de errores: Los errores operativos relacionados con la verificación de identidad han disminuido hasta un 60%, mejorando la eficiencia interna.
3. Mejora en tasas de conversión: Ofrecer un proceso más ágil de incorporación de usuarios ha generado que la experiencia sea más fluida.
4. Cumplimiento reforzado: Didit ha permitido identificar mejor a los usuarios, validar ingresos y detectar riesgos potenciales. Esto facilita acciones preventivas oportunas mientras se cumple con las exigencias regulatorias.

¿Quieres ser nuestro próximo caso de éxito?

Didit ofrece soluciones de verificación de identidad y KYC gratuitas e ilimitadas, junto a otras características premium (como White-Label KYC o AML Screening, entre otras) para todas las empresas, independientemente del sector o el tamaño. Si buscas una alternativa para reducir los costes operativos o cumplir con las normativas de prevención de blanqueo de capitales, ¡contáctanos! Queremos convertirte en nuestro próximo caso de éxito.